客户背景
客户付款审批依赖人工核对发票、表单金额、付款公司、报价额度和历史付款记录。审批量上来后，财务和审批人需要反复打开附件、查历史单据、手工比对金额。
付款审批发票识别重复报销额度校验
原问题
- 发票金额与表单金额靠人工肉眼核对。
- 付款公司、收款公司、发票购买方/销售方容易不一致。
- 历史单据分散，重复提交不容易及时发现。
- 项目或报价额度需要人工累计审批中和已确认金额。
- 审批人缺少一段可直接阅读的风险摘要。
预审规则
| 规则 | 检查对象 | 输出 |
|---|---|---|
| 附件金额校验 | 发票金额 vs 表单金额 | PASS / WARN |
| 付款主体校验 | 付款公司、收款公司、购买方、销售方 | 主体不一致提示 |
| 重复提交检测 | 编号、金额、供应商、历史流程 | 疑似重复列表 |
| 报价额度检查 | 已确认 + 审批中 + 本单 | 累计与超额提示 |
| 审批摘要 | 表单、附件、规则结果 | 自然语言批注 |
输出示例
审批人看到的不只是“有风险”，而是结构化的判断依据：哪条规则命中、对应金额是多少、关联历史单据有哪些、是否超出额度、建议人工复核还是可以通过。
上线方式
- 先收集财务人工审核清单。
- 把人工审核动作拆成字段、附件和历史数据依赖。
- 先以观察模式输出风险批注，不改变审批链路。
- 记录误报、漏报和人工复核意见。
- 低风险规则稳定后，再考虑自动建议或自动通过。
可复用到哪些系统？
- OA 付款审批、报销审批、采购审批。
- ERP 采购付款、供应商付款、预算占用。
- 财务系统发票管理、应付、费用归集。
- 邮件发票自动识别后生成审批草稿。